金融机构反洗钱工作的问题总结与展望(浅谈金融机构反洗钱工作的重要性)

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• 1、我国证券公司反洗钱工作困境及对策
• 2、如何提高反洗钱水平,有哪些措施
• 3、如何有效发挥银行反洗钱工作人员的积极性

我国证券公司反洗钱工作困境及对策

1、我国证券公司反洗钱工作困境及对策 摘要：证券公司反洗钱工作开展三年多来，各项工作已经步入正轨，但是由于证券行业的独特性，使证券公司在开展反洗钱工作中遇到了很多与银行业反洗钱工作不同的困难。

2、当前基层反洗钱工作面临的主要问题 　 (一)思想认识难到位。表现在：（1）客户难认同。

3、第五条 金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱工作信息，积极配合中国人民银行及其分支机构的反洗钱监管工作。 第六条 中国人民银行及其分支机构监管人员违反规定程序或者超越规定职权的，金融机构有权拒绝监管或者提出异议。

4、勇于举报反洗钱活动，维护社会公平正义。根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。

5、但随着银行业反洗钱工作日益加强，洗钱分子通过银行业进行洗钱的难度和成本越来越大，洗钱行为在金融市场的表现逐步有跨行业、多品种转移的趋势，非法资金转而寻找反洗钱措施相对宽松的其他金融行业。

如何提高反洗钱水平,有哪些措施

1、坚持做好反洗钱培训，下大力气培育反洗钱骨干队伍，不断提高一线反洗钱操作人员的业务水平和对可疑交易的甄别能力。

2、对洗钱活动持零容忍态度，通过开展金融知识普及教育，提高风险管理意识和价值传导，坚决抵制和打击洗钱活动，维护金融市场稳定。

3、要抓法制建设，为涉毒反洗钱工作提供法律保障。要抓国际合作，加强与相关国家的交流，提高国际信息交流能力，强化国际刑事司法协助的执法力度。

4、一是完善机制，确保反洗钱工作顺利开展。该行及时修订完善反洗钱工作考核指标，确保反洗钱工作纳入内控条线和相关专业考核范畴。

如何有效发挥银行反洗钱工作人员的积极性

1、同时通过开展多种形式的反洗钱宣传和教育活动，促进群众了解掌握反洗钱相关知识，自觉遵守反洗钱法律法规，逐步引导公众远离洗钱犯罪，并对洗钱犯罪线索进行举报，从而有效防范和遏制洗钱不法行为，保障国民经济健康发展。

2、树立反洗钱意识，学习相关法律法规。在柜面工作，看似普通的开户业务、存取业务等都可能与反洗钱息息相关，柜员必须通过长期的学习与实践提高自身甄别洗钱犯罪行为的能力，在日常的工作中把好监督排查洗钱行为的第一关。

3、一是加强对外宣传，通过形式多样的持续反洗钱宣传活动，向社会公众普及反洗钱知识，全面提升公众反洗钱意识，提高民众参与遏制、打击洗钱犯罪的积极性，共创稳定金融环境。